Den regulatoriske prosessen ifm. kapital og likviditetsregulering kan på en enkel måte skisseres som følger:
- Basel Committe on Banking Supervision - lager globale standarder
- EU-kommisjonen – lager utkast til EU-rettsakter m.m., herunder kapitaldekningsdirektivet, som vedtas av Rådet og Europaparlamentet
- Nasjonale lovgivere - implementerer reglene i nasjonale lover og forskrifter, rutinebeskrivelser etc. For Norges del vil rettsaktene implementeres som en del av EØS-avtalen.
Nettsider for myndigheter og organer innen kapitalreguleringen
European Commission – (Regulatory capital)
EU-kommisjonens temaside som administreres av ”Internal Market and Services Directorate General”, et av direktoratene som til sammen utgjør EU kommisjonen. Nettsiden viser oppdatert informasjon om kommisjonens arbeid for det indre marked, herunder kapitaldekningsregulering.
European Commission – Financial Services Supervision and Committee Architecture
Temaside for regulering av tilsyn med finansinstitusjoner. Nettsiden gir informasjon om ny struktur av bl.a. overnasjonalt tilsyn.
Council of the European Union/Economic and Financial Affairs (ECOFIN)
Temaside for EU-Rådet, som sammen med Europaparlamentet er EUs fremste besluttende organ. Rådet kan ta beslutninger i form av forordninger, direktiv, beslutninger, anbefalinger m.m.
CRD Transposition Group (CRDTG)
CRDTG er en arbeidsgruppe etablert av ”DG internal Market” i EU kommisjonen. Her kan interessenter, foretak, organisasjoner m.fl. sende spørsmål relatert til gjennomføring av EU kommisjonens sentrale lover og vedtak (ikke nasjonale).
Basel Committee on Banking Supervision (BCBS)
er sentralbankenes egen oppgjørsbank, etablert i Basel, Sveits. BIS er mer kjent for sin rolle som samarbeidsorgan for sentralbanker og nasjonale tilsynsmyndigheter. Det er i denne sammenheng etablert en rekke komiteer og arbeidsutvalg. Den mest kjente av disse er komiteen for banktilsyn, som ofte benevnes ”Baselkomiteen”. Baselkomiteen står bak de standarder som nå ligger til grunn for reguleringen av banker og øvrige kredittinstitusjoner i Europa.
European Banking Authority (EBA)
CEBS blir videreført og erstattet med nytt navn i ny juridisk enhet fra 24. november 2010 ”the European Banking Authority (EBA). EBA vil publisere standarder, retningslinjer, høringsnotater, høringssvar som tidligere osv. Standardene og retningslinjene er som regel basert på sentrale endringer i lov eller forskrift eller nye vedtak, og er grunnlag for utarbeidelse av nasjonale myndigheters retningslinjer som må følges av finansinstitusjoner ved implementering.
Group of Twenty (G20)
G20 ble etablert 1999, i kjølvannet av den asiatiske finanskrisen i 1997 for å stabilisere det globale økonomien. G20 har hatt en viktig rolle for å håndtere finanskrisen som spredte seg i 2008, og Basel III har sitt utspring fra G20s mål om strengere finans- og tilsynsregulering.
Financial Stability Board (FSB)
FSBs mandat er bl.a. gitt av Baselkomiteen og av G20, sistnevnte etter siste finanskrise. FSB skal bl.a. koordinere arbeidet på internasjonalt nivå med å utvikle og fremme implementering av regulatoriske, tilsynsmessige og øvrige mål for finanssektoren.
Finanstilsyn i Norden
Finansdepartementer i Norden
Gjeldende norsk regulering
Gjeldende kapitaldekningsdirektiv i EU